Nach der Status quo Betrachtung werden Ihre individuellen Wünsche, Pläne, Ziele mit einbezogen. Z.B.:
Haben Sie vor, Immobilien-Eigentum zu erwerben? Wie wirkt sich das langfristig auf Ihre Liquidität, Ihr Vermögen und Ihre steuerliche Situation aus?
Wie sieht Ihre Familienplanung aus?
Planen Sie eine größere Anschaffung, den Ruhesitz im Ausland?
Welche Ausbildung sollen Ihre Kinder erhalten? Sind die Kosten dafür eingeplant?
Ab wann möchten Sie den Ruhestand genießen - und welche Ansprüche stellen Sie daran?
Wie sehen die finanziellen Szenarien (bezüglich Liquidität, Vermögen, Steuer, Rendite, Vorsorge) zu den einzelnen Zielen jeweils aus?
Welche Einnahmen können Sie für die Zukunft kalkulieren? (Z.B. aus fälligen Versicherungsleistungen, aus Wertpapieren, Immobilien-Verkäufen, Unternehmens- Übertragung, Mieteinnahmen, Renten, Erbschaften, selbständiger Tätigkeit etc.)
Mit welchen (ggf. außergewöhnlichen) Ausgaben müssen Sie künftig rechnen?
Wie stellt sich Ihre steuerliche Situation dar - heute, im Verlauf der Jahre, im Ruhestand?
Welche Gestaltungsmöglichkeiten gibt es zur Optimierung?
