Ein verkaufsunabhängiger Finanzplan gibt Ihnen Sicherheit bei folgenden Fragen und Überlegungen:
Ist mein Lebensstandard im Ruhestand sichergestellt?
Mit welchen konkreten Ausgaben muss und mit welchen Einkünften kann ich rechnen?
Werde ich in jeder Lebenssituation über genügend Liquidität verfügen?
Nach der Devise: so viel verfügbar wie nötig, so viel weiteren Kapitalaufbau wie möglich?
Werde ich meine finanziellen Ziele und Wünsche erreichen?
Wie kann ich meine finanziellen Möglichkeiten maximal darauf ausrichten?
(Z.B. Immobilien-Erwerb, hochwertige Anschaffungen, berufliche Veränderungen, Selbständigkeit, Unternehmensgründung, Ausbildung der Kinder...)
Wie ist die Versorgung im Risikofall sichergestellt - auch unter Berücksichtigung von steuerlichen Aspekten?
Entsprechen meine Kapitalanlagen meinen Risikovorstellungen und Risikofähigkeiten?
Wie krisensicher sind sie? Sind sie unter Risiko-Aspekten ausreichend gestreut?
Habe ich ein optimales Verhältnis von Rendite und Sicherheit für meinen Vermögensaufbau?
Wie hoch ist die Rendite der reinen Vermögensanlagen nach Steuern? Wie lässt sie sich erhöhen?
Müssen meine Anlagestrategien evtl. meiner veränderten Lebenssituation oder veränderten Marktszenarien oder Gesetzänderungen angepasst werden?
Sind meine Versicherungen noch zeitgemäß?
Habe ich alle steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten ausgeschöpft?
Welche Risiken lauern ggf. in bisherigen Anlagen und Verträgen?
In privaten als auch betrieblichen Verträgen. Sind sie aufeinander abgestimmt?
Wie könnte sich mein Vermögen bzw. meine Liquidität mittel- bis langfristig entwickeln?
Wie hoch ist eigentlich mein Vermögen, wie setzt es sich zusammen und welcher Teil gehört mir bzw. den Banken?
Welche Renditen erwirtschafte ich mit meinen Immobilien-Investitionen auf lange Sicht?
Ist die Tilgung meiner Darlehen und Kredite sichergestellt?
Lassen sich Konditionen und Zeitpläne optimieren?
Sind alle laufenden und künftigen Kredite so gestaltet, dass sie aus steuerlichen und Rendite- Gesichtspunkten optimal sind?
Wie kann ich günstige Zinsphasen für mich nutzen - auch während der Festschreibung?
Welche Möglichkeiten habe ich, Vermögensübertragungen (Schenkungen, Erbschaft) a) steuerfrei und b) unter dem Aspekt der Liquiditätssicherung vorzunehmen?
Welche (unnötigen) Kosten stecken in meinen Anlage- und Versicherungsverträgen?
Wie kann ich sie reduzieren?
Wie kann ich frei werdendes Kapital (z. B aus Anlagen oder Versicherungsabläufen) wieder bestmöglich für meine Pläne einsetzen?
Wie zielführend waren die bisherigen Empfehlungen meines Bank-Beraters, Versicherungsvertreters, von Freunden und Verwandten?
