Der zeitliche Ablauf der Finanzplanung erfolgt in den Schritten

 

1. Aufnahme aller relevanten Informationen und Festlegen Ihrer persönlichen Ziele

Die detaillierte Erfassung aller persönlichen und finanziellen Daten (bisherige Kapitalanlagen, Vorsorgemaßnahmen, steuerliche Situation, Einnahmen/Ausgaben etc.) ist Grundlage der Planung.
 

2. Eingabe sämtlicher Einzel-Daten in das Planungsprogramm

 

3. Analysen, Zielerreichungsüberprüfung (Machbarkeitsprüfung), Szenario-Analysen

 

4. Auswertung der Ergebnisse

 

5. Entwickeln einer Strategie

 

6. Ausarbeiten der Handlungsempfehlungen

Die Auswertung aller Informationen und die darauf aufbauende Ausarbeitung einer optimalen Strategie mit entsprechenden Handlungsempfehlungen ergeben Ihren individuellen Finanzplan. Ein schlüssiges Langzeitkonzept, ein Fahrplan zu Ihren finanziellen Zielen.
 

7. Präsentation und Übergabe des Finanzplanes

und ausführliche Besprechung mit dem Mandanten, Beantwortung aller Fragen
 

8. Umsetzung der Planung

Es handelt sich in allen Bereichen ausschließlich um grundsätzliche Handlungsempfehlungen (ohne Bezug auf konkrete Angebote). Der Auftrag schließt keine Vermittlung von Produkten ein, der Vertrag endet mit der Präsentation und Übergabe des Finanzplanes. Nur so ist absolute Neutralität gewährleistet.

Sollte anschließend Ihrerseits der Wunsch nach Unterstützung bei der Umsetzung des Planes bestehen, ist dies selbstverständlich möglich, wird aber als getrennte Dienstleistung mittels eines separaten Geschäftsbesorgungsvertrages geregelt. Siehe auch PRODUKT-PRÜFUNG und -BERATUNG
 

9. Controlling

In regelmäßigen Abständen und immer dann, wenn sich die Rahmenbedingungen verändern (Veränderungen Ihrer persönlichen Situation, Gesetzänderungen, Steueränderungen, Sozialgesetz- Reformen, neue persönliche Ziele und Pläne, neue bessere oder günstigere Marktangebote, Veränderungen auf dem Kapitalmarkt) lassen Sie eine Aktualisierung Ihres persönlichen Finanzplanes vornehmen. So können Sie in einem dynamischen Prozess Ihre Liquiditätssituation und das Erreichen Ihrer Ziele und Wünsche steuern und sicherstellen.

Gut zu wissen:
Lediglich bei den Punkten 1. und 7. sollten Sie zu einem persönlichen Gespräch zur Verfügung stehen.

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