Beim Financial Planning wird zunächst der Ist-Zustand (Status quo) analysiert - z.B.:

• Welche Kapitalanlagen bestehen bereits?
• Welche Vermögenswerte haben Sie bisher aufgebaut, welche Rendite erwirtschaften Sie damit?
• Wie ist Ihr Vermögen strukturiert?
• Passt das Rendite-/Risikoprofil noch zu Ihren Vorstellungen und den Marktentwicklungen?
• Wie krisensicher ist Ihre derzeitige finanzielle Struktur?
• Wie entwickelt sich Ihr Vermögen?
• Bestehen bereits Versicherungen für bestimmte Risiken?
  Sind Sie überversichert oder bestehen Lücken?
  Wie sind die Bedingungen? Zu welchen Kosten?
• Wie verläuft Ihre Liquidität in unterschiedlichen Situationen?
• Besteht Immobilien-Vermögen? Wie rentabel ist dies? Wie ist es finanziert?